基金周末為什么沒有收益?基金收益怎么算?
2023-06-25 15:01:10
來源:北流生活
【1】投資者投資的基金類型是屬于權益類的基金,這類基金周末本身就是沒有收益的。因為這類基金是直接投資到股票市場的,而股票市場周末是休市的,是沒有價格波動的,自然以股票為投資標的的基金是沒有收益的。
【2】貨幣類基金、債券類基金本質上周末是有收益的,只是這個收益在周末的時候不會體現在持倉里面,才讓投資者誤認為周末是沒有收益的。一般這種情況下基金周末的收益需要到周一的時候才會查看到。
在眾多的基金類型里面,貨幣基金和債券基金是會每天都有收益的,這兩類基金的收益是按日來計算的,因此只要是有收益的情況下,不管是周末還是節假日都是會有收益的,只是這個收益不更新而已,等周末或節假日結束后的第一個交易日就可以查看到收益的具體情況了。
基金收益怎么算?
基金收益有以下幾種計算方法:
1、一種方法為內扣法,如果使用內扣法,那么基金收益=贖回當日單位凈值*份額*(1-贖回費率)+紅利-投資金額,而份額=投資金額*(1-認/申購費率)/認/申購當日凈值+利息。
2、 一種方法為外扣法,如果使用外扣法,那么基金收益=贖回當日單位凈值*份額*(1-贖回費率)+紅利-投資金額,而份額= 投資金額*(1+認/申購費率)/認/申購當日凈值+利息。
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