(相關(guān)資料圖)

來(lái)源：金融界

作者：區(qū)歐

金融界11月30日消息 今日，廈門證監(jiān)局連發(fā)3張責(zé)令改正的處罰決定，違規(guī)事由均與分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格相關(guān)，招商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行在廈門設(shè)立的分行均被點(diǎn)名。

經(jīng)查，招商銀行廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)督管理辦法》）第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正，以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》）第三十條的規(guī)定。

四、適當(dāng)性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。

五、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，未考慮投資者收入來(lái)源因素，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

六、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

建設(shè)銀行廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，未考慮投資者收入來(lái)源、債務(wù)等因素，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正，以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》）第十條第二款的規(guī)定。

三、適當(dāng)性管理不到位，個(gè)別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。

四、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

興業(yè)銀行廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)督管理辦法》）第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正，以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》）第三十條的規(guī)定。

四、適當(dāng)性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。

五、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

《決定》顯示，根據(jù)《監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對(duì)上述三家銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。此外，在收到本決定書之日起30日內(nèi)，上述三家銀行需向廈門證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，廈門證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

關(guān)鍵詞： 責(zé)令改正 興業(yè)銀行