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2022年市場(chǎng)反復(fù)震蕩，基金表現(xiàn)與基民收益體感成為行業(yè)關(guān)注焦點(diǎn)。近日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財(cái)金選”發(fā)布了2022年度運(yùn)行報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月31日，“金選”共收錄197只基金，主要為多元布局類基金而非單行業(yè)基金，偏股基金近4年業(yè)績(jī)持續(xù)超過(guò)行業(yè)基準(zhǔn)。全年共調(diào)研基金經(jīng)理1022次，產(chǎn)出112份解讀報(bào)告。“金選”用戶的投資習(xí)慣也在變化，平均持有時(shí)長(zhǎng)增至488天，一年內(nèi)31%的用戶選擇分散配置。

過(guò)去一年，“金選”進(jìn)行了透明化改版，不僅清晰向用戶呈現(xiàn)基金篩選準(zhǔn)則、風(fēng)格與行業(yè)特點(diǎn)等，也聯(lián)合基金公司一起上線“金服務(wù)”，持續(xù)追蹤與分析基金動(dòng)態(tài)，全流程陪伴用戶。

報(bào)告顯示，截至2022年年底，“金選”覆蓋了153只偏股基金、44只偏債基金。偏股基金中，7成基金為均衡、成長(zhǎng)等多元布局類型，僅3成基金聚焦單行業(yè)。自2019年1月上線服務(wù)以來(lái)，“金選”收益保持穩(wěn)定。“金選”偏股基金4年內(nèi)的平均累計(jì)收益率，較行業(yè)平均水平的中證偏股基金指數(shù)收益率高出22.05%，比滬深300指數(shù)高出71.27%。近3年，“金選”偏股基金的平均收益率也超出行業(yè)平均水平6.05%。

金選團(tuán)隊(duì)全年共發(fā)起基金經(jīng)理調(diào)研1022人次，向用戶披露了112份基金追蹤解讀、調(diào)入調(diào)出、月度分析等報(bào)告，其中追蹤調(diào)研報(bào)告62份。

伴隨“金選”對(duì)基金的透明呈現(xiàn)與追蹤，越來(lái)越多用戶正改變投資習(xí)慣。2022年以來(lái)，金選交易用戶中，約4成分別購(gòu)買均衡類偏股基金、穩(wěn)健型偏債基金，3成用戶分散投資了偏股和偏債基金，配置理念初步形成。截至2022年12月31日，金選用戶平均長(zhǎng)期持有金選488天。

投資習(xí)慣的改變相對(duì)也更容易提升收益體驗(yàn)。數(shù)據(jù)顯示，持有三年以上金選偏股基金的用戶，盈利概率較未持有三年的用戶高66%。

螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示，“金選始終保持開放與透明，與行業(yè)一起為用戶探求值得長(zhǎng)期持有的好基金，并通過(guò)深服務(wù)和產(chǎn)品化投教的嘗試，鼓勵(lì)用戶養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)選品、合理配置和長(zhǎng)期持有的‘三角’投資理念。”她也提醒，金選是用戶的投資參考之一，投資者仍然應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好，做適合自己的決策。

據(jù)透露，除了金選，螞蟻基金今年還將通過(guò)“三筆錢”持續(xù)引導(dǎo)合理配置，通過(guò)“理財(cái)分”幫助用戶了解自身行為健康度等。

關(guān)鍵詞： 年度報(bào)告