為加強賬戶管理，有效防范風(fēng)險，近日，農(nóng)發(fā)行青海省分行開展了銀行結(jié)算賬戶非現(xiàn)場專項檢查，旨在進(jìn)一步規(guī)范賬戶開立、使用、變更、撤銷全周期業(yè)務(wù)操作，確保銀行和客戶資金安全。

本次檢查主要針對結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)辦理與風(fēng)險防控兩方面開展，包含賬戶開立變更管理、存續(xù)期管理、風(fēng)險管理等各檢查點，結(jié)合賬戶全流程管理要求、制度規(guī)范、系統(tǒng)剛控等抽取全省283個賬戶通過翻閱資料、信息比對等方式，檢查賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性、賬戶信息的一致性等;同時結(jié)合防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，重點關(guān)注賬戶電子簽約、變更資料的完整性，客戶網(wǎng)銀限額設(shè)置的合理性，切實壓降結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險。

針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，該行及時進(jìn)行系統(tǒng)歸納、分析和總結(jié)，協(xié)同被查機構(gòu)分析問題根源，建臺賬、制清單，全流程夯實責(zé)任，加大薄弱環(huán)節(jié)治理。同時下發(fā)整改通知，加強警示教育通報，對重點問題進(jìn)行跟蹤督辦，“一對一”促整改，推動整改責(zé)任落實日常化、規(guī)范化，進(jìn)一步強化賬戶“主體”意識和“責(zé)任”意識。

下一步，該行將繼續(xù)嚴(yán)格落實賬戶管理規(guī)定，從監(jiān)督輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)等方面入手，指導(dǎo)分支機構(gòu)加強客戶日常賬戶管理及資金交易，常態(tài)化開展賬戶監(jiān)測，加強防詐反詐宣傳，進(jìn)一步提高賬戶管理質(zhì)效。

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