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當(dāng)前快看:優(yōu)化產(chǎn)品布局,安信基金追求高質(zhì)量發(fā)展
2023-04-21 17:45:00 來源: 編輯:

過去的幾年是權(quán)益類公募基金發(fā)展的大年,但“基金賺錢,基民不賺錢”依然是困擾行業(yè)的難題。究其背后原因,主要與投資者在“基金選擇”、“持有時間”和“買入時點”等因素息息相關(guān)。


(資料圖)

首先是基金選擇方面,投資者需要根據(jù)自身風(fēng)險偏好、投資期限和收益目標(biāo)等因素選擇不同基金,例如通?!肮淌?”等產(chǎn)品更適合做長期資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn),而主動權(quán)益基金更適合做進(jìn)攻型的配置。

其次,持有時間也是一個重要因素,投資基金出現(xiàn)虧損,很多情況下是持有的時間不夠長,長期持有的投資習(xí)慣會更有利于獲得收益。

最后,基金投資的時機(jī)選擇,需要逆向投資的策略支持。低位布局和高位退出看似簡單,卻需要克服貪婪與恐懼?;鸸靖矣谠谑袌龅兔詴r布局產(chǎn)品,更有利于為持有人解決時機(jī)選擇的難題。

中國公募基金整體長期回報較好,甚至比一些海外市場更優(yōu)秀,長線持有基金能增大盈利概率。

堅持持有期基金布局,做難而正確的事

安信基金在成立之初,就已確定堅持“投研立司”的發(fā)展理念,十余年來,這一理念已深入人心并成為公司制定發(fā)展戰(zhàn)略和日常經(jīng)營管理的清晰標(biāo)準(zhǔn)。與此同時,投研團(tuán)隊不斷強(qiáng)化和推進(jìn)價值投資理念的融會貫通,在公司內(nèi)部已經(jīng)形成較為成熟的價值投資框架。安信基金堅持持有人利益高于一切的理念,持續(xù)推進(jìn)投資者保護(hù)和教育工作,助力投資者樹立長期投資理念,實現(xiàn)投資者獲得感的提升。

針對基金持有時長普遍較短這一行業(yè)痛點,近些年安信基金始終堅持做難而正確的事——更多發(fā)行持有期產(chǎn)品,幫助普通投資者管住頻繁操作的手,以期更好的基金持有體驗。2020年以來,安信基金新發(fā)行的基金產(chǎn)品共75只(含A、C類),而持有期產(chǎn)品便有33只,從6個月到三年的持有期產(chǎn)品均有涉及。其中,31只持有期基金已管理運作超1年,且多數(shù)取得了較好的回報。比如,成立于2020年1月、由袁瑋管理的安信價值驅(qū)動三年持有,至今累計回報達(dá)63.18%,年化回報16.49%,遠(yuǎn)超同期偏股混合型基金指數(shù)30.32%的收益率;同年9月成立、由張翼飛管理的安信穩(wěn)健聚申一年持有,至今累計回報24.31%,年化回報9.10%,這一業(yè)績把同期偏債混合基金指數(shù)7.27%的累計收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)甩開。(數(shù)據(jù)來源:Wind,截至2023.3.31)

追求高質(zhì)量發(fā)展,與基金持有人共成長

隨著多家銀行和證券公司公布2022年年報,絕大部分的基金公司經(jīng)營業(yè)績得以披露。去年的市場行情不佳,在熊市年份,有一個非常關(guān)鍵的指標(biāo)可用于觀察基金公司的管理費收入“含金量”——正收益基金產(chǎn)品的管理費收入/所有基金產(chǎn)品的管理費總收入。

從2022年的情況看,管理費總收入前50名的基金公司意味著其在業(yè)內(nèi)擁有一定的熱度,廣受普通投資者的青睞。但對TOP50的基金公司來說,收取管理費的“含金量”平均值僅為35%。但不可一概而論,同樣以安信基金為例,其2022年管理費來源于2022年收益為正的基金管理費占比高達(dá)54%,也與產(chǎn)品布局的質(zhì)量息息相關(guān)。(來源:基金2022年年度報告)

此外,值得注意的是基金公司產(chǎn)品年報利潤數(shù)據(jù)變化。在權(quán)益市場較好的年份,基金公司創(chuàng)造的利潤也比較高,如安信基金2019年利潤46.64億、2020年利潤 62.57億、2021年利潤 37.70億。2022年受權(quán)益市場大幅下跌影響,其權(quán)益基金的年度投資業(yè)績受波及,盡管多只股債混合系列產(chǎn)品仍創(chuàng)造了正利潤,但總體難免呈現(xiàn)虧損。不過近五年累計下來,即使經(jīng)歷了2018、2022年兩年大熊市,安信基金所有產(chǎn)品仍創(chuàng)造了超100億的利潤,實現(xiàn)了高質(zhì)量的發(fā)展。(來源:基金定期報告)

數(shù)據(jù)來源:安信基金、Wind,產(chǎn)品業(yè)績截至2023年3月31日。安信價值驅(qū)動三年自2020年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:41.75%/14.30%(自生效)、15.93%/-2.77%、-5.47%/-13.68%;基金成立日:2020-01-15;安信價值驅(qū)動三年持有A成立以來業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為-1.11%;本基金歷任基金經(jīng)理為:袁瑋(20200115至今)?;鸾?jīng)理管理的同類產(chǎn)品安信價值啟航A2021年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:7.36%/-4.76%(自生效)、-5.22%/-15.87%;基金成立日:2021-06-29;本基金歷任基金經(jīng)理為:袁瑋(20210629至今)。

數(shù)據(jù)來源:安信基金、Wind,產(chǎn)品業(yè)績截至2023年3月31日。安信穩(wěn)健聚申一年持有A自2020年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:2.77%/4.05%(自生效)、12.76%/-0.41%、6.48%/-4.23%;基金成立日:2020-09-30;本基金歷任基金經(jīng)理為:李君(20200930-20220118)、張翼飛(20200930至今)。安信穩(wěn)健聚申一年持有A成立以來業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率為0.52%?;鸾?jīng)理管理的同類產(chǎn)品安信穩(wěn)健增利A自2020年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:7.25%/5.65%(自生效)、8.76%/-0.41%、4.15%/-4.23%;基金成立日:2020-04-01;本基金歷任基金經(jīng)理為:張翼飛(20200401至今)、李君(20200401至今);安信民安回報一年持有A2021年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:1.46%/-0.25%(自生效)、4.96%/-2.00%;基金成立日:2021-09-07;本基金歷任基金經(jīng)理為:李君(20210907-20220930)、張翼飛(20210907至今);安信民穩(wěn)增長A自2020年度至2022年度的完整年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:5.21%/2.98%(自生效)、17.88%/-0.41%、8.81%/-4.23%;基金成立日:2020-01-14;本基金歷任基金經(jīng)理為:李君(20200114-20210208)、張翼飛(20200114至今)、黃琬舒(20210402-20220930);安信豐穗一年持有A2022年度業(yè)績/業(yè)績比較基準(zhǔn)增長率分別為:2.22%/-2.51%(自生效);基金成立日:2022-01-21;本基金歷任基金經(jīng)理為:張翼飛(20220121至今)、李君(20220121至今)。

風(fēng)險提示:基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者在進(jìn)行投資前請認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng),根據(jù)自身風(fēng)險承受能力購買基金。市場有風(fēng)險,投資須謹(jǐn)慎。

本文來源:財經(jīng)報道網(wǎng)

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